Connectez Plaid à Well

Choisissez Plaid dans le panneau Connexions de Well et lancez l'établissement de la connexion. Well récupère les métadonnées OAuth sur l'endpoint MCP de Plaid, enregistre un client via Dynamic Client Registration, puis vous redirige pour autoriser les comptes bancaires et les comptes de carte que Well doit consulter. Rien à copier-coller, et l'étape de consentement vous laisse entièrement le choix des comptes liés inclus dans le périmètre.

Plaid est un agrégateur de comptes bancaires et de cartes, donc Well lit les comptes, leurs transactions comptabilisées et les commerçants que ces transactions désignent. Chaque transaction comptabilisée devient une transaction de l'espace de travail, chaque commerçant est rattaché au fournisseur qu'il représente, et les soldes de comptes alimentent votre position de trésorerie. Well construit ensuite en interne l'écriture lettrée du grand livre ; Plaid ne transporte aucune facture, donc Well n'en invente jamais. La connexion porte sur les mouvements d'argent et les soldes, pas sur les documents de facturation.

Une transaction remontée par Plaid est enregistrée comme une transaction de l'espace de travail, avec son montant, sa devise, le libellé du commerçant et le compte sur lequel elle a été passée ; Well construit ensuite en interne l'écriture de grand livre lettrée. Well rattache le commerçant à un fournisseur connu lorsque c'est possible et conserve dans tous les cas le descripteur de la source, si bien qu'un libellé bancaire obscur reste rattaché à l'établissement dont il provient. Les opérations multidevises conservent leur montant d'origine, pour que les comptes transfrontaliers se rapprochent fidèlement.

Oui. Comme le solde de chaque compte connecté alimente une vue unique de la position de trésorerie, une question comme « de combien disposons-nous sur l'ensemble de nos comptes en ce moment » trouve sa réponse dans l'espace de travail plutôt que dans cinq onglets bancaires. Chaque solde conserve son compte et son établissement, si bien que la même vue descend jusqu'à un compte précis lorsque vous avez besoin du détail derrière le total.

Well lit l'état des comptes et les nouvelles transactions via la connexion Plaid et les verse dans l'espace de travail au fur et à mesure de leur lecture par la connexion, la connexion initiale récupérant l'historique disponible en arrière-plan. Plaid reste le lien en direct avec chaque établissement ; Well conserve une copie interrogeable pour que les soldes et les mouvements figurent à côté des enregistrements issus de vos autres outils.

Déconnecter Plaid dans Well révoque le jeton et met fin immédiatement aux lectures de Well sur vos comptes liés ; la connexion n'a jamais fait que lire, il n'y a donc rien de comptabilisé à annuler. Les transactions et les soldes déjà répliqués restent dans votre espace de travail pour vos questions d'historique. Pour que Plaid cesse totalement de partager les comptes sous-jacents, retirez également l'accès de Well depuis le tableau de bord de Plaid.